加入收藏 联系我们
刑事律师咨询热线:18915947890

您当前的位置: 首页 >> 经典案例 >> 南京王某涉嫌非法吸收公众存款罪案件

联系我们 / Contact

江苏苏源刑事辩护中心

专业江苏南京刑事律师团队,竭诚为您服务。

电话:18915947890(万朝发律师)

邮箱:wanchaofa@sina.com

传真:025-86229833

地址:南京市江东北路305号滨江广场2幢18层

扫描二维码关注微信公众号:

站内搜索:  

南京王某涉嫌非法吸收公众存款罪案件

来源: 江苏苏源刑事辩护中心     作者: 刘绍奎律师     更新时间: 2015-05-26

某涉嫌非法吸收公众存款罪案件 

(承办人:江苏苏源辩护中心 刘绍奎律师)

一、案情摘要 

本案涉及人员多,涉案数额达5000余万元,在当地具有较大影响。承办律师(江苏苏源辩护中心刘绍奎律师)从受理本案至本案办理结束,经历时间长达两年多。期间先后经过侦查、起诉、补充侦查等数个环节,律师会见达三十余次。为保护被告人的合法权益,承办律师主动收集各类证据数份。经辩护后,被告人最终被判处有期徒刑46个月。被告人对判决结果及律师的工作十分满意,未提起上诉。   

二、辩护词摘要

王某等人涉嫌非法吸收公众存款罪案件,江苏苏源律师事务所接受被告人王某的委托并指派刘绍奎律师担任其辩护人,辩护人在庭前查阅了本案卷宗、会见了被告人并参加今天的庭审。辩护人对起诉书中指控王某构成的罪名不持异议,但认为本案中的犯罪主体为江苏长江创业投资管理有限公司(下称长江公司),属于单位犯罪,同时王某存在依法可以从轻处罚的情节,恳请合议庭采纳。

本案属于单位犯罪,王某是以主要责任人的身份承担相应责任。

本案在侦查阶段是以长江公司涉嫌非法吸收公众存在款立案并查处的,且本案中所有吸收存款的行为均是通过长江公司完成,属于典型的单位行为,非王某个人行为。具体体现在以下方面:

1、本案中的借款行为由长江公司完成。

长江公司作为独立的法人,具有完整的治理结构,内部人员具有明确的分工。本案中的借款行为,是相关员工按照公司的安排,以公司的名义,从事本案中的P2P事宜,其间既有分工也有合作。就员工个人来讲,是在履行公司职务;就总体结果来讲,是一种典型的集体性行为,属于公司行为。长江公司成立初期是由申某钱某具体经营,后期由王某负责,但无论是申某还是王某均是以长江公司的名义进行,并没有因为管理人员的变化而受到影响,这显然属于典型的公司行为。

2、所有《出借咨询与服务协议》均以长江公司的名义签订。

从卷宗材料来看,投资人是与长江公司签订《出借咨询与服务协议》,而且在签订合同过程中,投资人通过相关宣传资料知悉的借款主体为长江公司,签订合同的主体同样是长江公司,协议中均加盖长江公司印章。

3、所有借款由长江公司支配。

按照《出借咨询与服务协议》第二条的规定:“甲方(即债权人)的资金出借方式:对乙方(即长江公司)服务中的个人债权债务关系进行受让,将款项支付给所受让的债权的转让方,从而完成资金的出借。” 

(二)王某主观恶意不深,导致其犯罪的主要原因在于对法律的错误认识。

1、本案吸收存款过程中采取的P2P模式,是否合法本身就具有一定的模糊性。

P2P贷款模式根据银监会小额信贷联盟的公文,中文官方翻译为人人贷P2P网络借贷作为从国外引进的产物,在本案中的行为发生前基本没有权威性的法律对其作出规范。20118月,银监会发布了《关于人人贷(P2P)有关风险提示的通知》。《通知》中提到,P2P信贷中介服务存在七大问题和风险,引起媒体及公众对P2P贷款平台的关注。但是,我国有关金融的法规是央行决定的,银监会本身不制定法规。银监会的文件并未要对P2P监管,只是风险提示,P2P无人监管的局面仍将延续。既然没有监管部门,P2P就和其他未获得法律地位或未被监管的金融活动和机构一样,都属于民间借贷,根据民法上“法无明文禁止即自由”,在我国只要法无禁止,就可以去做,因此P2P模式当时基本处于“无照驾驶”的状态。我国最早关于P2P的立法是地方政府的规范性文件,201265日,内蒙古自治区鄂尔多斯市下发了《鄂尔多斯市规范民间借贷暂行办法》,该《办法》P2P信贷模式进行的规范,不过江苏省当时并没有规定长江公司就是在这种情况下从事本案中所谓的P2P行为的。

2长江公司在以本案的的P2P模式吸收存款时,主观上不认为该行为构成犯罪。

本案中,最初提出吸收存款意向的是长江公司前负责人申某,并且由申某具体负责处理与吸收存款的所有事宜。申某原来在宜信公司工作(卷5P14),宜信模式属于我国P2P四大模式中的一种。因此由申某援用宜信模式从事本案中的行为,王某不可能怀疑这种行为属于犯罪行为。公司的员工朱某曾经在宜信工作过,其感觉长江公司的经营模式与宜信基本一样(卷P23)。证明,王玥证实,长江公司的产品均是由申某设计(卷5P39)、朱荣荣亦证实相关工作都是申某告诉她如何操作的(卷P70)。王某在庭审中亦明确表示,如果当时他认为本案中的行为构成犯罪,其肯定不会从事本案中的行为,这说明王某王某在主观上认识上的错误,其主观恶意不深。另外,王某当庭表示,在从事本案中的行为前,王某甚至向相和关律师咨询,相关律师明确告诉他,P2P行为不违法,所以王某甚至在本案案发、被羁押后仍然在主观上认为本案中的行为不构成犯罪。一直到批准逮捕后,在侦查人员等相关人员的解释下,其才真正明白其行为违法性。而且,王某之所以参与到长江公司,是受到申某钱某的影响,是被作为投资者的身份进入公司的。在王某发现申某等存在损害公司利益的情况下,为了偿还已经吸收的钱款,从而接管长江公司,这是为公司负责、为当事人负责,同样反映出王某的主观恶意不深。

)王某及其名下公司的资产状况较好,具有较强的偿还能力,且主观上存在偿还债务的强烈意愿。

1、本案中吸收的钱款全部投资相关经济实体。

从案件材料来看,王某及其名下公司投资的实体主要包括以下部分:

序号

公司或项目名称

实际投资情况

1

溧阳别桥LNG项目

已缴纳土地转让定金200万元、订购项目运营需要的主要设备,已付300多万元,总价值700万元。

2

淮南八公山LNG项目

前期投入120多万元。已经交了90多万元的土地预付款、预付设备款等。蒋顺海证明。

3

太仓LNG项目

均已与当地政府商谈,如湛江市住建局、江门市相关部门提出建设LNG项目建设用地申请。每个项目前期都在100万元左右。

4

嘉兴LNG项目

5

四川雅安市名山区LNG

6

连云港LNG项目

7

广东湛江LNG项目

8

恩施施天矿泉水有限公司

前期投入700万元(卷10P174)。其中,300万元买了40亩土地,设备订购了,厂房20123月份开始建设,除了订购设备土地的钱,用于修路、开山、建厂房还花了200多万元。

9

王某名下15

三辆昂克雷,其中一辆在钱某处,一辆在申某处,三辆别克商务,一辆奥迪越野车,本田CRV等。大约市值300万元。

1、王某投资的相关经济实体具有良好的发展前景和收益。

王某投资的相关实体主要包括两大类:一类为LNG,即天然气类;一类是富硒矿泉水。该些项目均具有良好的发展前景和经济效益,具体内容如下:

1LNG王某投资的LNG项目情况。

1LNG简介。

LNG项目为新能源行业,高效、节能、环保,能够产生良好的社会效益,属于国家重点发展的行业。LNG将对优化中国的能源结构,有效解决能源供应安全、生态环境保护的双重问题,实现经济和社会的可持续发展发挥重要作用。在未来10-20年的时间内,LNG将成为中国天然气市场的主力军。LNG行业如同石油、汽油、柴油等行业一样,具有半垄断性质,经济利益十分可观。

2)溧阳LNG项目的基本情况。

第一,该项目为当地政府引进的项目。别桥镇人民政府与苏昆公司已经于2013311日为该项目与当地政府签署《项目投资协议》(卷),当地政府在资质审批、注册、用地、开发、规划等方面给予全力支持。其中当地政府承诺交给溧阳LNG项目项目用地11亩及其他研发用地,均在一年内将土地证办理完毕。

第二,该项目获得山东黄河能源公司的全力支持。黄河能源有限公司是中国石油旗下、在香港联交所上市的红筹股公司(股票代码HK0135,是中国LNG行业的领军者。苏昆公司最初是山东黄河能源公司与王某合资成立的公司,溧阳LNG项目获得山东黄河能源在技术、运营、气源等方面给予全方面的支持(卷10P156211)。山东昆仑设在江苏如东洋口港已于20116月投入运营的LNG站。

第三,溧阳LNG项目确保能够快捷的获得相关运营资质。基于LNG项目属于国家重点发展的行业,在当地政府的全力扶持及黄河能源总公司的支持下,能够快捷的获得相关运营资质。王某经营的所有LNG项目均将严格按照LNG项目的国家标准设计、安装、调试和运营,且在案发前已经实施。

第四,溧阳LNG项目的销售市场广阔。该项目建设在溧阳经济开发区北山工业园区,将直接采取管道传输的方式将高效、环保的工业液化气直接输送到需求方。在让需求方获得廉价、高效、环保的燃料的同时,溧阳项目将获得高额利润。

第五,溧阳LNG项目已经进行实质性运作阶段。案发前,该项目目前已经缴纳土地转让金200余万元、订购了相关机器设备300余万元,且与当地政府签订了相关协议。

第六,由于溧阳LNG项目的半垄断性质,经济利益十分可观,其发展前景已有中石化集团南京工程有限公司于20133月出具的相关可行性研究报告予以说明(卷9P82),溧阳项目运营后每年的纯利润至少约在900万元(卷9P166)。对于溧阳别桥LNG项目的进展与前景,溧阳的招商局长周在笔录中详细说明(卷41P7680)。关于溧阳LNG项目的其他证据请见卷9P1188

3)安徽淮南八公山LNG项目的基本情况。

第一,苏昆公司在20121221日与淮南八公山区投资服务局签订《投资服务协议》。

第二,当地山王镇经济发展办公室向区发改委已经正式提出《关于新建淮南市八公山区山王镇LNG加注站项目的请示》,说明该项目运营后年销售额1亿元,利税700余万元。

第三,八公山区发改委在2013222日下发《关于新建淮南八公山区山王镇LNG项目加注站项目备案的通知》(淮八发改批[2013]3号)对该项目批准同意。

第四,淮南市土地整理中心与苏昆公司签订了《补充耕地协议》。

第五,该项目目前已经投入资金120余万元,用于缴纳土地转让费和购买设备等前期工作。

第六,为保证该些LNG项目的正常运营,苏昆公司已经于2012年底派遣王4人到山东总部进行专业知识培训(见委派王黄河能源关于派王笑闲等四人前往山东公司培训的请示)。对于八公山LNG项目的具体证据见卷9P213-223

王某投资的其它多个LNG项目的前期工作已经基本完毕,在很短的时间内即可以投产运营。可以说,王某投资的多个LNG项目的前期工作已经基本完毕,在很短的时间内即可以投产运营。

2、恩施富硒矿泉水项目具有良好发展前景。

1)富硒矿泉水具有良好的社会效益,在我国、全球均具有良好的发展前景。硒对抗癌治癌具有良好效果,而我国的富硒矿泉水集中在恩施地区,目前我国在恩施设立了世界上唯一的一个硒检测中心,王某投资的富硒矿泉水厂正是与该检测中心相配套的生产厂商。

2王某投资设立了恩施施天矿泉水有限公司,该公司与恩施市白果乡人民政府已经于2012109日签订《项目投资意向协议》。

3)恩施土家族苗族自治州商务局批复允许设立该项目,并且该项目被列为恩施市重点建设项目。在恩施市《市委办公室、市政府办公室关于印积习难<2013年度重点建设项目“四个一”负责制工作名单>的通知》(恩市办发[2013]15号)中,王某投资的矿泉水项目在34个重点项目中排名第七。为保证该项目的顺利进行,恩施市政府确定市级领导刘(副市长)、局长李、政法干警向、纪检干部于为项目的具体负责人。该项目在运行过程中,曾为解决经营中的一些具体问题专门向招商局汇报,招商局领导指示“情况属实,建议政府召开专题协调会,就相关问题拿出解决方案。”这些均说明当地政府对该项目的重视程度。

4)该项目前期已经投入700万元,其中300万元买了40亩土地,200余万用于设备订购,厂房20133月份开始建设,200余万元用于修路、开山、建厂房(预付款)。

5)以上情况说明,王某投资的恩施富硒矿泉水项目,已经进入实质性运作,且正常应于20137月正式投产。对于王某在恩施投资的情况,恩施当地的政府工作人员吴某(招商局副局长)曾详细地向侦查机关说明,该项目在当地的注册已经全部完全,先已经开始平整场地和建设厂区内道路,原计划于201312月正式投产。

6)该项目会产生良好的经济效益。以每瓶矿泉水的成本0.2元计算,出厂价1元,净利润0.8/瓶,每天生产30万瓶,每天24万元利润,每年大约8700元。以上是计算明细为该项目利润的最低标准。关于恩施项目的相关证据参见卷10P174

3、王某具有在较短时间内偿还所借钱款的能力。

1王某被查封的资产较多。案发后,公安部门机关已经冻结王某名下钱款900余万元,另外王某已经对外借出950万元。为保证对外借出的950万元钱款能够被追回,公安机关已经冻结了相关债务人12套房屋,因此追回该950万元钱款已经具有切实地保证,回款只是时间问题。

2王某投资相关项目后形成的固定资产较多。该些资产主要包括以下内容:(1)溧阳项目的预交土地款200万元。(2)溧阳项目的订购设备款300多万元,。(3)八公山项目已经投入资金120余万元;(4)恩施项目300万元买了40亩土地;(5)建厂房等200多万元;(6200余万用于设备订购;(7)十余辆汽车约300万元。以上资产均可以在很大程度上收回,累计资产数额为1500余万元。

3、苏南黄河能源有限公司(以下称苏南公司)的品牌价值。苏南公司最初是王某与青岛黄河能源公司合作成立的公司,黄河能源公司是中石油旗下的在香港上市的全资子公司,具有极高的品牌价值。现在王某在苏南公司占有的股权比例为90%。可以一定程度上讲,只要有苏南公司的品牌在,王某就有足够的能力偿还所有债务。

以上钱款再加上前文所述的投资项目的收益,足以证明王某具有在较短时间内偿还所借钱款的能力。可以说,以上资产情况、收益情况是本案不同于其他一般的非法吸收公众存款的最典型之处。

4、王某在主观上存在偿还债务的强烈意愿。

无论是辩护人在会见王某过程中,还是本案中的庭审中,王某均明确表示,无论出现任何情况、不管时间长短,其均保证归还所有出借人的钱款,其偿还债务的主观意愿十分强烈。

起诉的犯罪数额中存在证据不足、续存的情形,该些数额应当在计算犯罪总额中扣除,另外审计报告中关于已经归还部分的数额少于实际归还数额。

1起诉的部分犯罪数额存在证据不足的情形。辩护人认为,认定每一笔犯罪数额,都必须要有受害人证言、投资合同、借据(收款确认书)、银行记录和公司帐册记录五种证据证明,缺一不可。而且前五项证据所指向的数额应当一致,若出现不一致的情况,公诉机关应当说明采取其中某一数额的具体理由。否则,该钱款不得计入犯罪的总额之中。从审计报告来看,本案的审计结果是建立在“报案人的登记表、询问笔录、银行回单、收款确认书、投资理财协议和部分涉案资金账户银行对帐单及银行回单”的基础上,也就是说审计报告中的部分数额,是缺少银行单据的,对于该些数额应当在犯罪数额中扣除。比如第1栗某的借款,栗某在笔录中(卷15P12)仅仅说明其在长江公司存过两次钱,第一次是81710万元,第二次是82930万元,其提交的收款确认书也是两张共计40万元。但审计报告却将另外统计还有3笔共计40万元的借款,而且是有两笔在2012817日,一笔在829日,这种计算方法显然是不合理的,类似的情况全部应当在犯罪总额中予以扣除。

2续存的数额应当予以扣除。本案中存在大量受害人续存钱款的情形,该些续存的钱款在形式上表现为多次存款,但由于出借人在实质上仅出借过一次钱款,长江公司在实质上也仅使用过一次钱款,因此该些续存的钱款在本质上属于一次借款,但审计报告将续存的钱款全部累计入犯罪总额中,该些累计多加的数额应当从犯罪总额中扣除。该些投资人具体不完全统计,至少包括以下人员和4062800元。具体见附件。

3审计报告中关于已经归还部分的数额少于实际归还数额。

关于实际归还数额情况,王某在庭审中依据回忆提出大约归还了二、三千万元。依据是第38长江公司会计制作的现金日记帐,据辩护的统计,自2012123日至201347日,归还的实际数额为9886797元(统计的对象仅限于以公司名义支出的偿还本金及利息的数额,公司的其他开支未列入统计范围。)。对于2012123日之前归还的数额,由于缺少足够的证据,目前仍然无法统计。从这些情况来看,王某归还的借款数额较大,对王某应当从轻处理。

本案的大部分受害人对王某的行为予以谅解。

本案案发后,在公安机关的主持下,辩护人与债权人之间就归还债权的方式、途径及具体方法等进行沟通,王某向债权人出具了相关的《承诺书》,绝大部分债权人对《承诺书》的内容表示满意,并希望并恳请办案机关能够对王某采取取保候审措施,便于王某能够经营其名下的相关项目,早日归还相关欠款。在审判阶段,债权人代表同样积极地与办案机关联系,并表示在将已经扣押的钱款归还债权人的情况下,对王某的行为予以谅解,希望并恳请办案机关能够对王某判处缓刑。本案作为非法吸收公众存款案件,判定其社会危害性的大小具有一定的特殊性,从某种角度讲,债权人的态度在一定程度上能够体现王某相关行为的社会危害性程度。在债权人对王某予以详解的情况下,应当对王某予以从轻或减轻处罚。

)王某认罪态度较好,具有悔改表现。

从庭审情况来看,王某认罪态度总体很好,能够对自己的行为进行深入地反思,具有较强的悔改表现,恳请法庭能够予以考虑,在量刑时从轻处罚。

本案的裁判结果应当体现对受害人利益的保护并维护社会稳定。

从本案的上述情况来看,如果王某能够及时恢复经营,其完全可以较短的时间内赚取足够的利润并全部偿还受害人的欠款。但是,如果对王某判处实刑将使王某无法从事经营,那么将出现两个严重后果:第一,王某已经投资的、即将运营的实体可能全部停止经营,所有的发展前景可能不复存在;第二,所有的受害人的钱款可能无法得到足额兑付,这将涉及到300余人的直接利益,这个300多个人将直接影响到300多个家庭,其带来的不利的社会影响显而易见。刑法的确应当以打击犯罪、惩罚犯罪为主要目的,但同样还具有谦抑性的一面。在对犯罪进行严厉打击的同时,在最大程度上保护受害人利益、维护社会安定同样是作出刑事裁判时应当考虑的重要方面。更为关键的是,如前文所述,本案的案情不同于一般地非法吸收公众存款案件,因为现有的证据足以证明王某所投实业的具有实实在在的可行性、存在偿还欠款的可能性。如果王某被判处实刑,其结果将直接影响到300多个家庭的利益、极其不利于维护社会稳定。

王某判决缓刑符合我省关于非法集资的专门性规定。

20131023日江苏省高级人民法院 江苏省人民检察院 江苏省公安厅《关于办理非法集资刑事案件的意见》(苏高法[2013]262号,下称《江苏省意见》)第一条关于办理非法集资刑事案件的总体要求中第2项规定:“打击犯罪与保障被害人权益相结合”。第三条关于非法集资刑事案件定罪量刑的把握中第7项规定:“正确把握非法集资行为罪与非罪的界限。对于资金主要用于生产经营及相关活动、行为人有还款意愿,能够及时清退集资款项,情节轻微,社会危害不大的,可不作为犯罪处理或者免予刑事处罚。对行为人因资金周转一时陷入困境仅为躲债、回避矛盾等暂时躲避的,不能一概认定为具有非法占有目的;以非法占有为目的逃跑的行为人愿意重新组织生产经营以偿还债务的,可予以从宽处理。对罪与非罪界限难以区分的案件,要从有利于促进企业生存发展、有利于保障员工生计、有利于维护社会和谐稳定出发,依法妥善处理。”第9项规定“贯彻宽严相济刑事政策。非法集资刑事案件被告人一般人数较多,在办理此类案件对被告人量刑时,要认真贯彻宽严相济的刑事政策。”结合本案案情来看,王某的行为完全符合《江苏省意见》的前述规定。如果将《江苏省意见》的前述规定落实在本案的具体判决中,判处王某缓刑更能体现《江苏省意见》的精神,更利于体现保护打击犯罪与保障被害人权益的总体要求和宽严相相济的刑事政策。

综合以上意见,恳请能够对王某判处缓刑,敬请合议庭予以采纳!

 

辩护人:江苏苏源律师事务所

刘绍奎律师

0一四年七月二十九日

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

附件:

1、审计报告中应当扣除的借款数额统计。

 

附件一:

 

审计报告中应当扣除的借款数额统计(以续存为主)

序号

投资人员

投资日期

金额(单位:元)

1

20120715

50000

2

20120804

30000

3

20120823

100000

4

20121004

100000

5

20121017

10000

6

20121020

50000

7

20121114

70000

8

20121115

50000

9

20121116

50000

10

20121122

10000

11

20121215

10000

12

20121220

100000

13

20121225

100000

14

20121227

100000

15

20121227

50000

16

栽植 

20121228

20400

17

20121229

50000

18

20130105

50000

19

20130111

50000

20

20130111

100000

21

20130115

100000

22

20130117

10000

23

20130118

100000

24

20130119

100000

25

20130127

172000

26

20130131

50000

27

20130131

20400

28

20130201

50000

29

20130201

40000

30

20130201

30000

31

20130202

50000

32

韩俊

20130202

50000

33

20130206

70000

34

20130209

50000

35

20130210

20000

36

王某

20130214

50000

37

赵栽

20130219

100000

38

20130220

100000

39

20130222

10000

40

20130223

20000

41

20130223

10000

42

20130224

50000

43

20130225

50000

44

20130227

10000

45

20130227

50000

46

20130301

50000

47

20130301

300000

48

20130306

50000

49

20130308

50000

50

20130310

50000

51

20130315

50000

52

20130318

20000

53

20130318

200000

54

20130321

100000

55

20130326

50000

56

20130326

10000

57

20130328

50000

58

20130328

100000

59

20130328

50000

60

20130329

50000

61

20130330

150000

62

20130331

100000

63

20130404

100000

64

20140407

20000

合    计

4062800

 

 

 

 

 

 

分享到:

版权所有 © 江苏苏源律师事务所(www.jsxb365.com)——优秀的南京刑事律师团队,领先的江苏刑事辩护律师团队。

备案号:苏ICP备11080451号,咨询热线:18915947890。